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基金定投什么意思

时间:2023-11-28 10:06:11 浏览:12

基金的固定投资应满足三个要素:固定的时间、固定的金钱、投到固定的基金里.

固定时间是指按照一定的频率进行投资,比如每周一定的投资,每月15号固定投资,或者每两周固定投资,每季度固定投资。

固定投资日期定在什么时候不重要,投资频率高低,投资周期长短。重要的是到时候做个定投。

固定资金就是每次投入的资金量是一样的,也就是上一次投入的资金量和下一次投入的资金量,这就需要我们有一个持续稳定的现金流。

如果这个月的支出有点大,那么这个月就不可能停止投资,或者少投资,下个月再补差额。

当你投资一只固定基金时,这很容易理解。永远不要吃碗里的,想着锅里的。

在定投开始之前,一定要慎重选择基金。定投开始后,坚持下去很重要。可能一两年都不盈利。如果你在开始定投后看到其他基金在赚钱,你就会停止你的基金,开始投资其他基金,这是不允许的。

一般人们认为基金定投的两大优势是:不需要选择时间,成本低。

投资中最难的就是看准时机,谁都希望在大涨之前买入,大跌之前卖出。但是谁都不是神仙,并没有预知未来的能力。

定投完美解决了这个问题,不管涨还是跌,到时候买一笔。

定投可以在下行趋势中分散低成本,反弹时盈利更快。

每次投入相同的金额,在相同的金额下跌时可以买入更多的筹码。

比如你每次用10元钱买一个苹果,第一次可以用5元钱买2斤,第二次可以用2元钱买5斤。

两次花了20块钱买了7斤苹果,平均每斤才2.86元。

也就是说,苹果的价格从2元涨到2.86元,就回归到原来的价值,不需要等到涨到5元。回到5元,7斤苹果就35元,减去20元成本,净利润15元,这就是定投的力量。

所以只要定投就不会亏钱吗?

还需要一定的前提,固定投资才能奏效。第一,定投产品需要长期上涨。其次,定投产品有起有落。如果定投在2008年和2015年牛市顶部开始,坚持定投到现在应该是亏损的。

所以并不是所有的基金产品,坚持做基金定投就不会赔钱。

基金定投叫懒理财神器,但不能太懒。任何投资都是有风险的。

基金定投有三个方面:不会大概率亏损。

第一,选择合适的基金产品,必须是长期向上,其次是小幅波动。偏股基金更适合定投,债券货币基金稳定的产品更适合一次性买入。

第二,根据自己的现金流确定每月的固定投资金额。投资要量力而行,不要给你的基本生活造成负担,也不建议加杠杆投资。一般固定投资金额应该是你工资的一半减去你的日常开销。

三是基金定投最忌讳半途而废,部分股票型基金受市场影响波动较大。坚持低估定投,增加持仓,才能降低成本,基金定投止盈不止损。

以上是基金定投模式最基础的版本。有了基金定投的底层逻辑,经过改进和完善,就有了定投低估指数基金的定投策略升级版。定投低估指数基金的优势远不止简单的基金定投。下一篇文章会讲为什么选择指数基金做定投,低估了就开始定投。

基金定投什么意思

扩展阅读

基金定投什么时候赎回(基金定投什么时候开始买比较好)

在给基金做定投的时候,一般是因为无法把握市场情况,选择大规模的傻逼式定投。这种投资方式的好处是可以随着市场的波动买入市场的低点,但也可以买入高点,这样占用的资金量比较大,需要长期持有才能有更好的回报。

一般情况下,基金的定投是有起有落的。你可以通过把握市场近期的变化做出初步判断。如果近期行情比较好,可以继续持有。当市场开始回调时,你会果断赎回部分收益较高的资金,以保证自己的收益,并回笼资金。当大盘回调差不多的时候,你就会开始设置低位开仓,这样你的收益就会一直保持一个比较高的水平。

如果你的定投基金现在赚了一点,但是不多或者现在亏了一点本金,但是还在你的承受范围之内,面对这样的情况,但是你不知道怎么去持有,那么你应该用同样的心态去应对所有的变化,不要急着先做决定,看看市场的变化,或者你可以忽略它,观察一段时间。也许你会得到一个惊喜。基金的收益率比股市低,但风险和波动性低很多,这也是很多投资者选择投资基金的原因。

对冲基金到底是什么(对冲基金通俗解释举例)

对冲基金似乎比众所周知的共同基金更神秘。很少有媒体报道经常关注“索罗斯英镑狙击手”、“马多夫庞氏骗局”等负面话题。看来对冲基金是高风险投机。

事实上,对冲基金因其更稳定的回报和更低的风险,已经成为机构基金和大型家族基金的首选。例如,全球最大的对冲基金侨水为投资者管理着数千亿美元的资产。

而且对冲基金因为分红比例高,吸引了大量优秀的基金经理。

什么是对冲基金?

很难用一句话给对冲基金下一个非常准确的定义。

在文章《学习热爱对冲基金》中,美国投资者马拉比总结了对冲基金的四个特点:

1.私募。对冲基金是私募基金,不公开发行,投资门槛高。

2.业绩提成。对冲基金测试基金经理的资产管理能力,所以投资者和投资经理通常分享收益,通常是2%的管理费,加上20%的业绩提成。

3.对冲。采用套期保值来屏蔽市场风险,只承担胜率较高的风险,以获得一定的收益。

4.杠杆。杠杆可以用来放大风险和收益,预期收益和风险可以根据投资者的风险承受能力进行调整。

对冲基金的投资范围很广。对冲基金基本上可以投资除上市公司股权以外的所有证券,如股权、期权、股指期货、商品期货、外汇等金融工具和衍生品。

投资组合的收益率

在谈论对冲基金的盈利模式之前,有必要先了解一个概念:投资组合的收益率。

投资的目的是为了获得回报,也就是有正的回报率,但是在做任何投资之前,我们都无法预测未来是赚钱还是赔钱,这种不确定性就是投资的风险。

通常风险与收益成正比,风险越高,收益可能越高。那么,是否有可能既有高收益又有低风险呢?

1952年,哈里马科维茨(harry markowitz)首次提出风险和收益同等重要的概念,开创了现代投资组合理论,标志着现代金融科学的开端。

现代金融理论将投资组合的回报分为两部分,即市场独立的回报,也称为绝对回报或超额回报,以及市场相关的回报,也称为相对回报。

完全被指数基金跟踪的股市是纯收益。只要大盘上涨,指数就上涨,指数自然下跌。对冲基金希望获得更有价值的alpha回报,即当市场下跌时,他们希望减少损失,甚至获得回报。

e基金公司总经理刘震云曾经这样比较:

是肉,是面。指数基金都是,卖面;主动公款有肉有面,卖包子;对冲基金卖纯肉。肉比馒头贵,馒头更贵。

形象地说明了“为什么对冲基金的管理费很贵”这个问题。

对冲基金如何盈利

金融市场是创造奇迹的地方。

1949年,美国投资者琼斯推出了世界上第一只对冲基金。

到1968年,他的累计收益率几乎高达5000%,远超他那个时代的其他基金经理。在1965年之前的5年里,他的回报率是325%,远远超过了当时最流行的共同基金的225%。(数据来源:《富可敌国》)

琼斯是怎么做到的?在招股说明书中,他用一个例子解释了赚钱的逻辑:

假设有10万美元投资,我们看好近期的市场。所以,琼斯的投资策略是这样的:

1.借10万美元,合计20万美元;

2.用这13万美元购买公司股票;用剩余的7万美元卖空公司股票;

3.结果,净持股只有6万美元。

未来如果股市平均上涨20%,因为选择了好公司的股票,他们持有的股票可能会得到30%的涨幅。做空部分,因为选择的是差公司的股票,可能只增加10%,从而减少做空损失。整个投资组合的利润是13万* 30%-7万* 10%=$ 3.2万。

万一以后股市平均跌20%,因为选了好公司,它所持有的股票可能只跌10%,而做空的部分是因为它是坏公司,跌的更厉害,可能跌30%。这样整个投资组合就盈利了:7万* 30%-13万* 10%=8000美元

也就是说,无论大盘涨还是跌,琼斯的投资组合都可以盈利。

这是对冲基金最早也是最基本的盈利模式。经过长期的改进和创新,对冲基金现在有了更多的投资策略,包括:

1.宏观策略。在宏观经济金融环境分析的基础上,直接操作股市、债券、外汇、大宗商品,主要做定向交易。首先判断原有资产的走势,然后通过一些流动性好的衍生品进行操作,比如期货。套期保值套利少。典型的宏观战略基金是索罗斯的量子基金。

2.统计套利。统计套利的核心是交易模型,它根据输入的市场参数计算买卖什么。爱德华索普是第一个实现统计套利策略的人,也是第一个成功建立量化交易对冲基金的人。

对冲基金的历史上留下了很多故事:至今仍是全球最大对冲基金的bridge water,曾与索罗斯量子基金(soros quantum fund)平起平坐的tiger fund,以及曾风靡一时的美国长期资本管理公司。背后是资本的盛宴,是资本的流血。

无论形势如何变化,对冲基金仍然在金融市场中发挥着非常重要的作用,是非常重要的资本管理工具。由于中国金融市场的特殊性,对冲基金没有成熟市场那么大。未来,随着中国金融市场的创新和发展,相信会有更好的发展。

(案件来源:《富可敌国》)

想买点基金来增加点收入。买什么种类的基金好?

在进行任何投资之前,请进行风险评估,以确定您的风险偏好和风险承受能力。

每个人由于年龄不同,性格不同,职业不同,对基金的投资偏好和风险承受能力也不同,所以需要做不同风险和收益的投资组合。

基金小白,你可以从选择一个指数基金开始进行固定投资。上证50,沪深300,沪深500,创业板指数。波动性方面,上证50、沪深300、沪深500创业板指数可以根据个人风险承受能力进行选择。

有了一定的经验后,可以适当配置主动资金。行业主题基金一般按照行业板块来划分,一般可以分为消费类行业、医*类行业、科技类行业、非银行类金融、房地产类行业等。当然,科技产业是一个大部门,可以细分为半导体、新能源、消费电子等。从长远来看,消费和医疗行业具有长期增长和国防属性。近年来,美国发动的贸易战和对中国科技龙头企业的大力打压,也让我们意识到了科技兴国的紧迫性。去年,以芯片半导体为主导的科技行业迎来了千载难逢的机遇,其快速增长也带来了估值的进一步上升。

当然也有混合基金,可以长期持有,不用担心波动。时机和选股都留给基金经理,这就要求我们更加关注基金经理的投资能力。基金经理管理的基金数量少,管理同一只基金的时间越长,年收益率越高,同类型基金与去年同期相比回撤越小,说明基金经理在时机、选股、风险管控等方面更加均衡,值得我们信任。

当然最后要强调的是,基金投资必须使用闲置资金,有长远的思路,有稳定的获取复利的意愿,才能在保证本金的同时获得额外收益。

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