时间：2023-12-05 09:12:05 浏览：50
平时群里反馈的同学很多，想不出基金收费的问题。对此有疑问的人一定要仔细阅读~
先说基金的相关费用怎么查。可以开通基金销售平台，比如田甜基金。我们搜索了基金“中国工商银行文化体育产业股份有限公司”，打开了“购买信息”:
(图片仅供参考，不做投资建议)
那么我们就可以看到这个基金的收费，“运营费用”包括：
管理费用
托管费
销售服务费
此外，还有：
订阅/订阅费
赎回费
基金相关费用主要是以上，在基金合同中有明确规定。投资者可以随时查看基金合同进行确认，申购平台一般会在原有申购费率的基础上进行打折，吸引投资者申购。
下面，我们来看看这些利率都是怎么回事。
托管费
先说什么是“抚养权”。基金托管人也叫基金托管人。顾名思义，他们就是保管基金资产的人。除了保管资产之外，他们还承担交易监管、信息披露、资金结算和会计核算等职责，这些职责通常由实力雄厚的商业银行或信托投资公司履行。
也就是说，我们投入基金的钱不是直接由基金公司保管，而是由这些大机构的——中的基金公司管理，保证了我们资金的安全。
托管是要收费的，这个收费就是托管费。托管费怎么收？每天按一定比例计提，按月支付给托管人。日托管费=前一日净资产值年托管率/当年天数。
你可以试着计算一下，如果一只基金的托管率是0.25%(每年)，我昨天持有的基金净资产值是1万元，那么我今天应该计提的托管费是1万 0.0025/365=0.068元。
管理费
公募基金和私募基金的一个重要区别是，公募基金不与投资者分享利润，只收取一定比例的管理费，而私募基金通常与投资者分享利润。例如，如果今年的业绩达到历史新高，私募基金将收回20%的利润。
管理费是多少？可以简单理解为“我给你理财，你给我劳务费”。管理费是公募基金公司的主要收入来源。其计算方法类似托管费：日管理费=前一天净资产值年管理费率/当年天数。
比如一只基金的管理费率是1.5%(每年)，我昨天持有的基金净资产值是1万元，那么我今天应该计提的管理费是1万 0.015/365=0.41元。
基金的管理费主要取决于基金的投资类型。容易管理的货币基金(如余额宝)通常管理费率较低，而难以管理的股票型、部分股份混合型基金管理费相对较高，一般在每年1.5%-2%之间。
销售服务费
有的公募基金不收认购费，但会有销售服务费。
与上述两项费用的计算方法相同，每日销售服务费=前一天净资产值年销售服务费率/当年天数。
我们刚才说的管理费和托管费，有时包括销售服务费，都是“非一次性费用”，直接从基金总资产中扣除，按日计算，按日计提，按月支付。我们看到的货币基金的基金净值或万元基金收益是扣除上述费用后计算出来的。所以不用担心。
接下来说一下“一次性费用”，也就是交易费。这类费用作为单笔交易收取，收取方式为投资者申请金额的一定比例。
申购费
申购费是指投资者在基金成立后基金存续期间以及处于正常开放状态时购买基金份额所需支付的手续费。
一般基金的申购费会有合同约定的原价。一般部分股票型基金的申购费是1.5%，而部分债务型基金的申购费较低，可能是1.2%，而货币型基金的申购费一般是0。由于大部分销售渠道都是1%折扣，所以认购率一般是0.15%，0.12%等。举个例子，如果我用一万元购买一只基金，这只基金的认购率是0.15%，那么认购费是一万 0.0015=15元。
订阅费和订阅费是有区别的。什么是订阅？简单理解为“购买新基金”，即在基金尚未成立时，投资者购买基金份额所支付的手续费。否则，按照订阅费的方式计算。
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赎回费
赎回费是指已经持有基金份额的投资者在基金存续期间从基金公司赎回基金所需支付的手续费。
管理规定明确允许基金管理人自主选择向持有赎回不足一周和不足一个月的基金持有人分别收取不低于赎回金额1.5%和0.75%的赎回费。大部分偏股基金一年内赎回收取0.5%的赎回费。可以看出，赎回费鼓励基金投资者长期持有基金，持有时间越长，赎回费越少。可以抑制部分机构的短期套利行为，对个人投资者有利。
很多人对赎回费的计算有疑问。这里解释一下。
基金赎回一般采用“股份赎回”的方式。赎回价格根据赎回当日基金份额净值计算。赎回费计算如下：
赎回总额=赎回份额t日基金份额净值(t日及时赎回当日)
赎回费=总赎回金额赎回率
例如，投资者通过柜台赎回1万只基金，假设赎回日基金份额净值为1.110元，持有期为25天，对应的赎回率为0.75%，他可以获得的赎回费为：
赎回总额=1万1.110=1.11万元
赎回成本=111000.75%=83.25元
与基金投资相关的主要费用在这里。希望大家以后遇到收费问题，不再迷茫~
创业板指数基金排名（创业板50基金排名）
大家都知道创业板指数昨天下跌，大部分创业板指数基金也下跌，而低调的君所持有的创业板指数增强基金上涨了0.82%，如下图：所示
这是为什么？哪个创业板基金比较强？投资创业板基金要想获得更高的回报，需要注意哪些细节？低调的君文怡帮助你理解这些。请耐心往下看！
以下低调绅士将以两只创业板热钱pk的方式阐述自己的观点。
一、性能pk(如下图所示)
如上图所示，长城创业板指数基金无论是近期表现还是成立以来的长期表现，都比田弘创业板基金好很多。田弘创业板基金甚至出现了负收益，存在一定的风险。
二、持有两只基金获利概率的比较
我们可以看到，这两只基金持有的盈利概率也是长城成长型企业市场更高。
三、持仓股票pk
我们来看看仓位对比，这是长城成长型企业市场指数提升基金盈利的关键。该基金的持股集中度高达42.54%，主要持仓比例远高于田弘创业板，这意味着这些笨拙股票一旦上涨，基金的收益将不可避免地优于普通被动跟踪指数基金。
而且基金经理除了持有创业板的成本股外，还会积极买入一些业绩不错的股票。比如，长城创业板指数增强基金相对于田弘创业板基金，有3只表现不错的股票，分别是亿李玮能、沈心、北大*业，所以收益自然比田弘创业板基金强很多。
特别注意：指数基金和指数增强基金的本质区别。指数基金完全是在跟踪复制指数的收益。比如创业板指数基金是复制创业板，而指数增强基金是基金公司的电脑团队通过电脑分析指数中哪只股票更好。如果业绩比较好，就增加这只股票的仓位比例。同时，基金经理还将积极管理该基金，参与新股和新科技版本。所以，一般来说，指数增强型基金比简单的指数基金要好。
四.主要参考数据主键
我们可以看到，长城成长型企业市场指数增强型基金波动性更小，业绩更稳定，夏普比率更大，收益更高，回撤率更小，风险控制更好。
综上所述，长城创业板指数提升基金在各方面都赢了田弘创业板基金。
综上，投资指数基金时，要注意指数基金和指数增强基金的业绩比较。如果指数增强基金的长期表现比指数基金更好，说明他的基金经理交易能力更强，可以选择指数增强基金。
风险预警：投资有风险，入市需谨慎。以上基金只是举例说明指数增强基金的好处，不推荐！
净值估算是什么意思（基金逢低买入技巧）
投资者购买基金时，首先接触到的术语是“基金净值”。如果基金净值上涨，我们就赚钱；否则，如果净值急剧下降，我们将赔钱。
基金净值在某种程度上类似于股票价格，用来识别单价，但相对而言，基金净值更为复杂，常见的有“单位净值”、“累计净值”、“预计净值”。
01一只基金有几种“净值”
第一，单位净值，单位净值是基金单位份额的价格，单位净值=基金持有的所有资产的价值总和/基金总份额。
基金持有的所有资产包括基金持有的股票、债券、现金及相关证券，在计算单位净值时需要扣除相关费用。
比如有一万只a基金，其资产包括价值9000元的股票，价值500元的债券，现金500元，所以a基金的单位净值等于1元，不考虑相关费用。
此时的第二，累计净值，市场上大量基金为了吸引投资，会进行分红，在盈利状况好的时候，把基金资产以现金的方式返还给投资人。，基金单位的净值正在减少，而为了看到基金的整体增加，就有了“累计净值”的概念。
累计净值=单位净值每只基金的历史分红可以反映基金成立以来的业绩：如果累计净值大于1，说明基金整体赚钱，否则说明基金亏损；累计净值还可以显示基金的盈亏水平。如果累计净值为2，说明基金翻倍了。
正常情况下，基金累计净值单位净值。对于投资者来说，我们不能以是否分红来判断基金的好坏。优质基金为了维持投资状态的稳定，可能会长期不分红；而劣质基金可能为了扩大基金规模而强行分红。
第三，净值估算，净值估算是销售平台根据目标基金最新一个季度披露的持仓状况，估算出来的单位净值，它只有参考作用，并没有交易价值。
公募基金的头寸每季度只公布一次。所以大众收到的仓位严重滞后，基金经理的仓位管理实时变化。所以净值的估算并不准确，它的出现只是各大销售平台为了满足投资者的需求而推出的服务。
综上，基金单位净值是我们基金交易的证据；基金累计净值是基金历史业绩的体现，能够反映基金成立以来的损益情况；但基金的估计净值没有实际意义，只是参考价值。
在基金买卖过程中，应该看什么净值？
股票市场变化很快。基金经理一天进行多次股票操作，但是一只基金一天只有一个净值，这也是我们进行基金交易的基础。
基金净值的核算是一个复杂的过程。股票收盘后，基金公司和相关专业人士会计算当天基金的资产、损益，还需要统计基金的申购和赎回情况，最后计算净值。
这个净值就是基金当日的“单位净值”。每只基金单位净值的公布时间不同，但一般来说，会在当晚19:00-22:00公布。
但基金的交易时间是每天上午9:00到下午15336000，也就是说投资者买入并赎回基金时，基金的单位净值是未知的。这时候我们只能根据基金的估计净值来做一个粗略的判断。
比如小王周一以10333.6万买入一只1万元的基金，直到周一晚上基金单位净值公布，他才能确定自己买入了多少只基金。
03基金净值是筛选基金的参考吗？
许多投资者对该基金的净值表示怀疑。这个基金净值已经很高了。还能买吗？
一些投资者认为，基金净值高意味着后期上涨缓慢，基金净值低，后期增长潜力更大。这些想法是错误的。
一方面，基金累计净值能够体现基金的整体表现。刚才说，基金的累计净值可以反映基金成立以来的整体损益情况，是基金业绩的重要参考。理论上，一只基金的累计净值越高越好。
当然，除了基金的成立时间之外，还要考虑基金的累计净值。成立时间10年，累计净值只有2元，与成立时间相比只有2年，累计净值与基金在2元内的净值相同，成长潜力相差较大。
另一方面，不要对基金单位净值有“恐高症”。"s基金的净值与基金的增长无关。如果你买了一只基金，净值一万元，那就涨10%。无论你买的是净值1元的基金还是净值2元的基金，你都会赚到1000元。
有时候，单位净值越高的基金，走势越好。即使市场长期在3000点左右波动，优质基金仍然可以通过高卖低吸赚取收益，提高基金的资产水平，提高单位净值。
综上，基金净值是我们最常接触的基金术语，不同类型的基金净值，用途不相同，我们要理性客观看待基金的不同净值。
以上是我的看法，希望对你有帮助，欢迎在留言区一起讨论。
债券基金有风险吗（纯债债券基金会亏本吗）
应该说除了货币基金(余额宝对应的产品)，债券基金是最稳定的。稳定到什么程度？
稳到他的回报率不被市场看好的地步，但实际上，过去13年，年均回报率达到了7.65%。只有出现熊市，市场才会恢复关注正回报的债券基金。
在过去的13年里，债券基金平均只有一年的负回报
在过去13年左右的时间里，债券基金仅在一年内实现了负回报，其他12年都实现了正回报，应该说是一个相对稳定的投资产品。
比如2018年上证指数下跌超过20%，股市一片愁云惨雾。前三个季度，股票型基金和混合型基金平均回报为负。只有qdii和债券基金平均实现正回报，债券基金开始受到市场关注。
据wind统计，截至9月28日，qdii基金的平均收益率最高，为3.1%，其次是债券基金，为2.85%，而股票基金和混合基金的平均收益率分别为-16.09%和-8.25%。
而今年表现最好的10大债券基金，表现最好的收益率为22.46%，是长期稳定的纯债。
在过去的13年里，债券基金的平均年收益率达到了7.65%
债券基金这么好的表现是今年才有的吗？不是。2005年至2018年的13年间，债券基金2011年仅亏损3.12%，其他年份均呈现正收益，其中2017年平均收益率为1.59%，2018年前三季度平均收益率为2.85%，13年平均年收益率达到7.65%。
这只是平均收益率。如果选择优秀的债券基金，这个收益率是可以提高的。比如e基金的个人偏好的稳定收益债券。
成立于2005年9月，累计收益率139.32%。自成立以来，已经更换了四名基金经理，目前的基金经理已经服务了6.5年，所以我们应该从2012年的表现开始。因为没有办法对比同一个基金经理的表现。
从上表可以看出，e基金2012-2017年稳定收益实现正回报，年均回报率11.86%。即使在2013年和2016年的熊市中，它仍然帮助投资者持有本金。2018年呢？仍然实现了2.2%的正回报。
很多投资者和朋友对债券基金的收益率不屑一顾，总觉得这个收益率对资产的升值没有贡献，但实际上它包含了一个深刻而简单的投资原则，那就是不亏。损失50%的时候，需要增加100%才能还。
所以个人还是喜欢增加债券基金的配置，平衡整个组合的风险收益率。因为股票和债券通常具有跷跷板效应，所以债券可以在市场大幅下跌时降低投资组合的风险。
以上是我个人对债券基金的看法，希望对大家有所帮助。
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